Как вернуть деньги, переведенные мошенникам

Как вернуть деньги, переведенные мошенникам

Как вернуть деньги, перечисленные мошенникам, и можно ли вообще их вернуть — это вопрос, который нам задают регулярно.

Мы не можем на 100% гарантировать, что деньги, оплаченные мошенникам, вернутся к вам по первому требованию. Но чаще всего исход дела будет в вашу пользу, если вы готовы потратить немного времени.

Если вы перевели деньги мошенникам через SimplePay (платежный агрегатор ООО «СимплПэй»), то считайте, что вам «повезло».

От SimplePay проще всего добиться возврата, так как это российская организация, зарегистрированная в Москве, состоящая на учете в тамошней налоговой инспекции, поэтому им проще вернуть вам деньги, чем ждать, пока вы напишете на них жалобу в Федеральную налоговую службу или Центробанк, которые заблокируют их расчетные счета до выяснения обстоятельств или начнут задавать лишние вопросы по поводу содействия мошенникам в приеме оплаты на их сайтах-лохотронах.

Если вы переводили деньги через другую платежную систему, то все равно прочитайте эту статью и действуйте точно так же, только адаптируйте эту информацию под свой конкретный случай. Порядок действий будет описан подробно, пошагово, с нужными ссылками и контактами, так что разберетесь.

В первую очередь, мы расскажем о том, как вернуть деньги, если вы отправили их мошенникам с сервисов:

E-pay.club (https://e-pay.club), он же E-pay.marketing (https://e-pay.marketing), он же Paysystem.tv (https://paysystem.tv)

ClickPay24.tv (КликПей24), https://clickpay24.tv

Papay.biz (https://papay.biz)

Q-PAY (https://q-pay.top)

Эти сервисы являются распространителями большинства мошеннических сайтов, которые вы видите на просторах Интернета (имеется ввиду русскоязычный сегмент всемирной сети).

Авторы мошеннических сайтов, размещенных на этих сервисах, и их партнеры – это те люди, которые ежедневно спамят вам на почту, предлагают быстро разбогатеть в социальных сетях и засоряют рекламой своих лохотронов Инстаграм, рекламные сети и мессенджеры.

В большинстве случаев вернуть деньги на карту или кошелек можно, но только если вы будете действовать сразу же, не откладывая в долгий ящик процедуру возврата, пока не истекут все разумные сроки. Хотя по статье 159 УК РФ (Мошенничество) сроки давности довольно длительны – от 2 до 10 лет, так что вы однозначно успеете! :)

Но помните, что с каждым днем шансов вернуть деньги будет все меньше, потому что мошенники успевают вывести ваши деньги на свои карты, криптовалюту или электронные кошельки через онлайн-обменники или частных менял.

Поэтому, если вы не предпримете меры сразу, то вам не поможет ни эта инструкция, ни полиция, ни банк или платежная система, через которую вы отправили деньги мошенникам.

Чтобы вам было понятней, как работают мошенники, несколько слов о том, как устроена цепочка, по которой ваши деньги переправляются авторам мошеннических сайтов.

В начале статьи мы привели названия и ссылки на четыре основных сервиса, через которые мошенники и их партнеры продвигают свои лохотроны и принимают от вас деньги.

Это E-pay.club (E-pay.marketingPaysystem.tv), ClickPay24.tv (КликПей24), Papay.biz, Q-pay.top. Был еще такой сервис Putpay.biz, но он почил в бозе.

Сами по себе эти сервисы не являются платежными системами и не могут принимать от вас деньги напрямую. Они хоть и называют себя «сервисы приема платежей», но на самом деле деньги принимают не они, а платежные системы и агрегаторы, с которыми у них заключен договор на обслуживание.

Внешне сервисы оформлены так, чтобы не вызывать никаких подозрений, у всех есть некое подобие оферты, которой они пытаются снять с себя ответственность за мошенническую деятельность их авторов и партнеров, но при этом ни один сервис не публикует свои реальные реквизиты, не показывает своих владельцев, нигде не указывает свои юридические адреса. Сами понимаете, что с ними было бы, если бы сотни тысяч обманутых мошенниками людей узнали, где находится офис того же E-pay или КликПей24.

С этих сервисов, как говорится, «растут ноги» тысяч мошеннических сайтов, которые наверняка знакомы вам по спам-рассылкам и публикациям в СМИ. Некоторые из них даже попали на телевидение в обзоры криминальных сводок, а про многие из них вы читали в новостях на различных Интернет-ресурсах.

Для общего развития и прочищения мозгов посмотрите видео на канале Россия 24:

Также прочитайте вот эти статьи:

Как Виктория Романец рекламировала лохотрон GIVEAWAY 2018

Как зарабатывали на GIVEAWAY 2018 под брендом Приватбанка

GIVEAWAY 2018 – это целая эпопея в мире интернет-мошенничества. На этих лохотронах попались десятки тысяч человек (если не больше). А распространяли их мошенники и их партнеры с сервисов E-pay.club (Paysystem.tv) и ClickPay24.tv. Остальные сервисы пока еще только «раскручиваются» и ущерб от них не так велик, как от первых двух (Е-пей и КликПей24).

Также очень популярным видом развода были и остаются опросы от «крупных спонсоров», когда мошенники, например, под брендом «Сбербанка» обещают выплатить огромную сумму за прохождение опроса.

Прочитайте статью на портале Mail.ru, и вы поймете, о чем идет речь:

Как мошенники зарабатывают на опросах под брендом Сбербанка

Эти фальшивые опросники под брендами разных компаний (в том числе несуществующих) вы до сих пор можете увидеть на сервисах E-pay и ClickPay24. Тема еще не выжата до конца, поэтому мошенники будут отрабатывать ее, пока не закончатся люди, верящие в сказки про раздачу денег на халяву, или пока их не посадят.

Мошенники создают сайты-лохотроны, но боятся принимать деньги на личные карты или кошельки, что и так понятно. Поэтому они размещают свои сайты на сервисах E-pay, ClickPay24, Papay, Q-pay. Иногда только на некоторых из них, иногда на всех сразу, чтобы получить максимальный доход.

Администрация и модераторы сервисов пропускают их беспрепятственно, потому что они приносят отличный доход в виде комиссии (в среднем 25-30% от оплат), и предоставляют возможность соучастникам мошенников (так называемым «партнерам») рекламировать эти лохотроны за повышенный процент с дохода.

Владельцы сервисов, естественно, тоже не желают быть «засвеченными» и нигде не показывают свои реквизиты, расчетные счета и кошельки. Поэтому они находят такие платежные системы и агрегаторы платежей, которые готовы обслуживать их и обеспечить прием платежей банковскими картами и другими способами, также получая комиссию с каждого платежа.

Один из таких платежных сервисов – это платежный агрегатор SimplePay, принадлежащий ООО «СимплПэй» (г. Москва), ОГРН 1147746442128, ИНН 7709952771. Юридический адрес: 123317, г. Москва, Пресненская наб. д 8с1, помещение IN, к. 7, Телефоны: 8 (800) 500-66-27, +7 (495) 227-07-66.

Сервисы E-pay.club (Paysystem.tv) и ClickPay24.tv сейчас сменили платежку, но раньше любой мошенник мог подключить на свой сайт форму оплаты SimplePay, так как эта возможность была предоставлена там при добавлении товара (сайта продавца) в каталог. Например, на сервисе ClickPay24 достаточно было просто поставить галочку. Никаких документов, удостоверяющих личность продавца, при этом никто не спрашивает. Полное раздолье для мошенников!

Оплата через SimplePay

Для приема оплаты мошенникам предоставляется несколько вариантов, но раньше они использовали преимущественно SimplePay, так как это российский агрегатор (что подразумевает наименьшие комиссии и лояльность российских банков и платежных систем), а также потому, что граждане России это самая большая аудитория, которая приносит наибольший доход.

Обороты сервисов E-pay.club и ClickPay24.tv исчисляются миллионами рублей в день. Поэтому для приема такого количества денежных средств через «СимплПей» получатели денежных средств должны были пройти обязательную процедуру полной идентификации и предоставить все необходимые документы платежному агрегатору ООО «СимплПэй» для дальнейшего обслуживания.

Так что если у кого-нибудь из вас дойдет дело до обращения в полицию, вы можете обратить внимание следователей на этот факт. Один запрос из МВД, ФНС или Прокуратуры в «СимплПэй» — и им придется «сдать» всех, кому они предоставляют свои услуги по приему денег с банковских карт граждан РФ.

Итак, мы плавно вышли на тех, кто непосредственно получает ваши деньги и находится под юрисдикцией РФ, так что по всем законам несет ответственность за ваши платежи и их возврат — ООО «СимплПэй».

В отличие от анонимных мошенников с сервисов E-pay.club и ClickPay24.tv, платежному агрегатору SimplePay некуда деваться, будучи официальной российской организацией с офисом в Москве и стоящей на учете в Инспекции Федеральной налоговой службы №3 по г.Москве.

Так что самый простой и надежный способ вернуть деньги, перечисленные мошенникам - обратиться в платежный агрегатор SimplePay, который их обслуживает и осуществляет прием оплаты с банковских карт без применения онлайн-касс и, соответственно, без выдачи кассовых чеков установленного законом образца, чтобы ни один человек, которого развели мошенники, не узнал юридические реквизиты тех, кто за всем этим стоит.

При оформлении заказа на сервисах E-pay.club (Paysystem.tv), ClickPay24.tv вы указывали адрес своей электронной почты. После оплаты товара/инфопродукта/услуги со своей банковской карты через SimplePay, вы должны получить на почту электронную копию чека онлайн-кассы, в котором должны быть указаны все юридические реквизиты продавца (название, ИНН, юридический адрес, наименование товара/услуги, регистрационный номер кассовой техники, адрес сайта, с которого можно скачать и распечатать документ об оплате в бумажном виде).

Кассовый чек онлайн-кассы, который вы должны получить после оплаты в Интернете, это по сути такой же кассовый чек, который вы получаете в обычном магазине, но в случае оплаты в Интернете он не выдается вам на руки в бумажном виде, а должен быть отправлен вам на почту в виде электронной копии.

Если при оплате товара/инфопродукта/услуги через SimplePay вы не получили электронную копию кассового чека онлайн-кассы на свой почтовый ящик, указанный при оформлении заказа, значит вы отправили деньги человеку, который занимается незаконной предпринимательской деятельностью. Проще говоря, вас просто развели на деньги под видом продажи товара, инфопродукта или услуги.

В этом случае вы можете пожаловаться на ООО «СимплПэй» в ИФНС России № 3 по г. Москве, в которой они состоят на учете, и сообщить им, что ООО «СимплПэй» содействует незаконной предпринимательской деятельности, переводя деньги в оплату за товары/услуги без выдачи кассового чека, который обязательно должен был выдать или сам платежный агент, или продавец, с которым платежный агент заключил договор на обслуживание.

Контактные данные смотрите по этой ссылке: https://www.nalog.ru/rn77/ifns/imns77_03/

Также вы можете БЕСПЛАТНО позвонить в Роспотребнадзор: http://rospotrebnadzor.ru/feedback/hotline.php

Можно отправить жалобу в Роспотребнадзор в электронном виде: http://rospotrebnadzor.ru/feedback/hotline2.php

В Роспотребнадзор вы можете сообщить то же самое, что и в налоговую инспекцию, так как ваши права потребителя были нарушены как платежным агрегатором (предоставляющим вам финансовые услуги по оплате с банковской карты), так и продавцом, не исполнившим свои обязательства после оплаты или исполнившим их ненадлежащим образом.

Если вы не настолько злы на мошенников, обманувших вас, чтобы создавать им как можно больше геморроя, а просто хотите вернуть деньги, отправленные мошенникам через SimplePay (ООО «СимплПэй»), это можно сделать, отправив соответствующее требование через специальную форму на их сайте.

Ссылка для отправки требования о возврате: https://simplepay.pro/report_fraud.html

Параллельно с этим сразу же обратитесь в свой банк и подайте заявление на отмену платежа, который вы совершили на сайте мошенников через форму оплаты SimplePay. В заявлении укажите, что вы переводили деньги через платежный агрегатор SimplePay (ООО «СимплПэй»), а в итоге стали жертвой мошенников.

Если ваш платеж еще не ушел на кошелек мошенника в «СимплПэй», то и возвращать ничего не придется. В банке просто отменят операцию и на этом ваши приключения закончатся. Но если платеж все-таки уже ушел, то в этом случае ждите возврата от «СимплПэй».

В форме обращения в службу поддержки SimplePay впишите те данные, которые вы заполняли при оформлении заказа на мошенническом сайте — имя, электронную почту, адрес сайта и т.д.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: данные нужно указывать точно такие же, какие вы указывали при оформлении заказа, чтобы в «СимплПей» могли найти ваш платеж по этим данным.

Сумму операции указывайте ту, которая была на форме оплаты SimplePay — то есть со всеми добавленными комиссиями (сумма, которую в итоге сняли с вашей карты).

Адрес сайта, где была совершена операция — указываете адрес сайта мошенника.

Если мошенник удалил свой сайт, на котором вы платили (а они делают это очень быстро), то указывайте адрес сервиса, который вам подсунул этот лохотрон — то есть E-pay.club (Paysystem.tv), ClickPay24.tv или другой, который обслуживается платежным агрегатором SimplePay и вы на нем попали на мошенников.

Обычно после оплаты вам высылают на почту письмо о том, что вы «успешно оплатили заказ». В этом письме должно быть указано — какой сервис вас «подставил». Вот его и указывайте, если вдруг мошеннический сайт исчезнет вместе с его владельцем.

В окне «Описание ситуации» коротко опишите, в чем проблема (что именно от вас требовали на мошенническом сайте, за что вы платили, что получили или не получили).

Например: На сайте обещали выплату денег за прохождение опроса. После прохождения опроса от меня потребовали оплатить закрепительный платеж для вывода денежного вознаграждения. Я оплатил закрепительный платеж через вашу форму оплаты SimplePay, установленную на сайте, но обещанные деньги за опрос не получил, так как сайт оказался мошенническим. Требую вернуть деньги на банковскую карту.

Не копируйте приведенный выше пример, а описывайте свою ситуацию. Когда все заполните, сделайте скриншот экрана и скопируйте всё, что написали, в текстовый файлик (это может пригодится, если вас будут игнорировать).

В «СимплПэй» прекрасно знают, что обслуживают мошенников, поэтому лишняя шумиха в прессе и привлечение внимания полиции, прокуратуры, налоговой инспекции и прочих надзорных органов им совершенно не нужно. Поэтому они постараются побыстрее вам ответить и решить вопрос мирно — то есть вернуть вам деньги без лишних вопросов и отговорок. Обычно это происходит в течение суток.

Если в течение суток вам не ответили из «СимплПэй» или прислали отписку, что деньги вернут в течение трех недель, то лучше подстраховаться, чтобы через три недели не оказаться в дураках, когда окажется, что про вас вообще забыли. В этом случае отправьте жалобу в их расчетный банк ООО РНКО «РИБ». Их контакты вы найдете здесь: http://ribank.ru/kontakty

Напишите (или позвоните) в ООО РНКО «РИБ» и сообщите, что вас ввели в заблуждение на мошенническом сайте, который обслуживается платежным агрегатором ООО «СимплПэй», и вы отправили деньги мошенникам со своей банковской карты через «СимплПэй». Попросите оказать содействие в возврате денежных средств со счета ООО «СимплПэй», так как вы переводили деньги на их кошелек, как это было указано на их форме оплаты.

Всю переписку сохраняйте в своем почтовом ящике, а также делайте скриншоты переписки.

На всякий случай имейте ввиду, что банковский надзор за деятельностью кредитной организации ООО РНКО «РИБ» (рег. № 2749-К) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-250-40-72 (для бесплатных звонков из регионов России), +7-495-771-91-00 (круглосуточно, по рабочим дням).

По указанным телефонам вы можете пожаловаться на действия или бездействие ООО РНКО «РИБ» или отправить жалобу в электронном виде здесь: https://www.cbr.ru/Reception/

ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВАМ НЕ ВЕРНУЛИ ДЕНЬГИ

Если вам не вернули деньги «по-хорошему», то единственный способ вернуть деньги, перечисленные мошенникам — обращение в полицию по месту жительства.

ВНИМАНИЕ: Независимо от суммы ущерба, вы можете обратиться в полицию и написать заявление о мошенничестве. В полиции сами разберутся, как классифицировать данное правонарушение — как административное по КоАП или как уголовное по ст. 159 УК РФ. Вполне может оказаться, что по данному делу есть и другие потерпевшие, что позволит соединить уголовные дела в одно производство в отношении мошенника, совершившего несколько преступлений, и по совокупности наказать его по полной программе.

Пишите заявление о мошенничестве, в котором опишите ситуацию и укажите, что были введены в заблуждение на мошенническом сайте (укажите его адрес и адрес сервиса, на котором он размещен) и перевели деньги мошеннику через платежный агрегатор SimplePay (https://simplepay.pro), который принадлежит ООО «СимплПэй», ОГРН 1147746442128, ИНН 7709952771, Адрес: 123317, г. Москва, Пресненская наб. д 8с1, помещение IN, к. 7, Телефоны: 8 (800) 500-66-27, +7 (495) 227-07-66.

Полиция проведет оперативно-розыскные мероприятия, в результате которых мошенника (или тех, кто ему содействует) найдут практически моментально по тем данным, которые он предоставил платежному агрегатору «СимплПэй» для подключения на свой сайт (сервис) приема платежей с банковских карт. По запросу в «СимплПэй» полиция сразу же получит ФИО мошенника, ИНН, паспортные данные и адрес места жительства, что позволит в кратчайшие сроки привлечь его к ответственности за мошенничество и вернуть ваши деньги.

Итак, подведем итог и кратко резюмируем порядок действий по пунктам. Что и как делать, куда и что писать, где брать контакты — все это смотрите в самой статье. А здесь опишем только ваши пошаговые действия.

Что делать и как вернуть деньги, перечисленные мошенникам через SimplePay (СимплПэй):

1. Пишите в службу поддержки ООО «СимплПэй» и требуйте возврат средств. Учтите, что в выходные и праздничные дни вам могут не ответить. Параллельно с этим сразу же обратитесь в свой банк и подайте заявление на отмену платежа. В заявлении укажите, что вы переводили деньги через платежный агрегатор SimplePay (ООО «СимплПэй»), а в итоге стали жертвой мошенников.

2. Если в течение суток (в рабочие дни) вам не ответили или пытаются тянуть время, пишите жалобы в их расчетный банк ООО РНКО «РИБ», в налоговую инспекцию, в Роспотребнадзор и Центробанк (Центральный банк Российской Федерации). Чем больше жалоб — тем лучше. Где-нибудь «выстрелит». Даже если вам не повезет с возвратом, то их возьмут на заметку и добавят в черные списки всех российских банков и платежных систем.

3. Если не получится вернуть деньги «по-хорошему» — пишите заявление в полицию. Но учтите, что вы должны дать им максимум информации, дабы избежать ненужной волокиты с подачей запросов, на которые можно неделями ждать ответа. Укажите в заявлении конкретную информацию:

— адрес сайта, на котором вас ввели в заблуждение с целью получить от вас деньги обманным путем;

— адрес сервиса, на котором размещен сайт (это можно узнать из письма об оплаченном заказе, которое вы должны были получить на электронную почту);

— юридические реквизиты ООО «СимплПэй», то есть платежного агрегатора SimplePay, который владеет всей необходимой информацией о конечном получателе вашего платежа, так как эти данные они обязаны были затребовать у владельца сайта (сервиса) при подключении приема платежа с банковских карт;

— дата и сумма платежа, номер банковской карты и данные банка, выпустившего карту;

— кратко опишите ситуацию: что вам обещали, за что вы платили, что в итоге получили или не получили после оплаты.

На основании этой информации сотрудники полиции подадут запрос в ООО «СимплПэй» и получат от них все данные о получателе вашего платежа, что позволит в кратчайшие сроки вернуть ваши деньги, а самого мошенника привлечь к ответственности по закону.

Если вы перевели деньги мошенникам НЕ через «СимплПэй», а через другой платежный сервис, то процедура возврата будет точно такая же: ищите на сайте платежного сервиса контакты их службы поддержки и их юридические реквизиты. По юридическим реквизитам вы сможете найти всю информацию о них, заполнив специальную форму на сайте Федеральной налоговой службы по ссылке: https://egrul.nalog.ru/

ЕГРЮЛ ФНС

Выберите вкладку «Юридическое лицо», отметьте поиск по ОГРН/ИНН, скопируйте или впишите в ячейку ОГРН или ИНН, введите цифры с картинки и нажмите кнопку «Найти».

После этого страница перезагрузится и вы сможете скачать выписку из реестра юридических лиц, в которой будут указаны все реквизиты интересующей вас организации, вплоть до имен ее учредителей.

Дальше действуйте по той же самой схеме:

1. Обращение в платежный сервис (по телефону, по электронной почте, через форму обратной связи и т.д.) и одновременно заявление в свой банк с просьбой отменить платеж с вашей карты (если прошло не более суток и платеж еще не ушел на счет мошенника).

2. Обращение в налоговую инспекцию, в которой платежный сервис стоит на учете, если после оплаты товара/инфопродукта/услуги вам не прислали электронную копию кассового чека онлайн-кассы (если вы указывали при заказе свою почту или номер телефона, на который вам должны были отправить копию кассового чека или смс с необходимыми реквизитами).

Чтобы узнать, в какой налоговой инспекции стоит на учете платежный сервис — смотрите выписку из реестра, которую вы скачали с сайта ФНС. Там эти данные будут указаны в разделе «Сведения об учете в налоговом органе». Там же, на сайте ФНС, вы сможете найти контактные данные этой налоговой инспекции.

3. Обращение в расчетный банк платежного сервиса (эти данные должны быть на их сайте, обычно в оферте, условиях использования или других официальных документах), обращение в Роспотребнадзор, Центробанк и полицию.

Вы должны понимать, что никто не может установить форму оплаты с банковских карт на свой сайт просто так, по своему желанию «незаметно» подключившись к платежному сервису. Чтобы принимать оплату с банковских карт без лимитов и ограничений, продавец (владелец сайта) должен заключить договор с платежным сервисом и предоставить им все свои документы, а также в обязательном порядке принимать оплату в Интернете за товары/услуги только с использованием онлайн-кассы (Федеральный закон 54-ФЗ).

Это значит, что запрос из МВД в платежный сервис может решить все ваши проблемы, так как у платежного сервиса есть все данные по каждому юрлицу или физлицу, которые проходят у них процедуру идентификации перед тем, как им дают возможность принимать оплату с карт без лимитов и ограничений по суммам переводов и функционалу услуг.

Но самый лучший вариант — это думать головой, в любой подозрительной ситуации консультироваться с родственниками, друзьями или теми, кто соображает лучше вас, и не дарить мошенникам свои деньги, чтобы потом не создавать проблем с возвратами ни себе, ни другим людям, у которых наверняка есть дела поважнее, чем возиться с вашей мелочью.

Помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. А также запомните простое правило, которое на 100% защитит вас от мошенников:

Если для получения дохода (денег, работы, выигрыша, бонуса, приза, выплат от каких-то организаций, пожертвований от лже-благотворителей, любых других начислений) на сайте требуют, чтобы вы сначала что-то оплатили или вносили в проект свои деньги — это 100% мошенники!

Читайте также: